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刚刚,证券业协会召开了重要会议,关系到证券经纪人未来!

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      据我们协作网了解到,中国证券业协会这几年加大了对市场的调研力度以及提高服务会员单位的频率,得到了大家的一致认可;据传本次会议仅对协会的十多家经纪会员单位的券商进行调研,会议的内容相当明确,一是佣金,二是证券经纪人;关于证券佣金来看,我们认为佣金还会持续下滑,今天我们重点与各位交流一下证券经纪人的相关问题;

一、探讨证券经纪人现状、存在的问题及规范建议

1.【层次不齐】据中国证券业协会的统计数据目前注册的证券经纪人为84665人,但是名下资产过亿的优秀经纪人数量并不多;

2.【经纪人+APP】据了解,目前越来越多的证券公司加入的“证券经纪人+APP互联网”的营销模式。如第一创业的终极经纪人、九州证券的经纪宝、东方财富证券的东方理财师、广发证券的广发经纪人还有长城证券等也将推出相关的证券经纪人专用平台。

3.【无社会保障】因证券经纪人与证券公司是签订的委托代理合同,其收入为单一的经纪业务佣金收入,随着互联网证券的影响,其客户的佣金水平大幅度下降,另外新开发客户的难度也加大,所以面临着佣金收入少,无劳动保障与社会保险等基本福利;

4.【新入行数量减少】目前从协会的统计数据来看,经纪人整体数量有所增长,主要原因是因为较多证券公司对客户经理进行裁员,导致部分客户经理转经纪人所致;目前就应届毕业生想加入到证券经纪人行列的意愿较弱,一是很多以人海战术为出发点的券商的做法给大学带来了较多的负面影响;二是新入行经纪人在低佣金背景下,存活率太低;

5.【收入结构单一】对于大多数证券经纪人来说,收入主要还是来自于股票买卖的经纪业务,但理财产品销售、投顾收费、两融息差及期货IB等收入的通道并没有打通;

6.【无安全感】经纪人与证券公司在合作上表面权利义务平等,但一些券商的不合理的裁员让经纪人对券商处于对立的局面。经纪人维权的成功率较低。

7.【权限较低】对于专业的证券经纪人来说,有一定的专业知识与客户资源,但《证券经纪人暂行管理规定》明确证券经纪人仅能够从事证券营销方面的工作;但据我们了解到,在香港与美国,证券经纪人只要考取了对应的资格,就会获得对应的权限,建议对国内的有一定学历与通过从业考试的证券经纪人放开投资咨询资格。

二、目前证券经纪人存在的问题

1.【合规意识】目前大多数证券经纪人是处于兼职状态,员工化经纪人的占比相当少,这样在日常的合规管理上就存在着一定的问题;特别是投资顾问风险值得经纪人认真对待;

2.【专业能力】对于大多数证券经纪人主要从事的是证券营销等工作,对于投资顾问能力及财富管理方面的专业知识有待提高;建议证券公司总部加大经纪人的培训力度;

3.【组织松散】因券商与经纪人是委托关系,所以大多数证券营业部对经纪人实行的是松散型管理,这一管理模式严重影响了双方合作的效率,建议证券营业部从管理经纪人思路转变成支持经纪人成就其事业的创业孵化器模式;

4.【定位不清晰】随着证券业务越来越复杂,建议经纪人进行业务重点细分,如有些经纪人是以经纪业务为主,也有些经纪人可以以代销金融产品为主等;

三、具体建议

1.【网络营销】2009年4月13日颁布的《证券经纪人暂行管理规定(试行)》条例,明显有些规定与实际的现状不符合,如经纪人不得通过网络进行营销客户,据了解,微信等社交软件已经成为大多数人生活与工作的沟通工具,建议网络营销的规定可以去除;

2.【投资顾问资格】对于已经获得本科学历,同时已经考取了基础知识与投资咨询的证券经纪人,可以申请相交的投资咨询资格,具体的管理参照投顾管理办法规定执行;

3.【委托代理合同】对于已经与证券公司合作N年以上,并且合规的证券经纪人,建议其委托合同的时间可以签长或者签订无固定期限合同;

4.【分级管理】对于证券经纪人可以按分级管理,不同极别的证券经纪人风险保证金及权利是不一样的,证券公司制订的分级管理制度要与经纪人双方共同商定;

5.【收入模式多元化】对于中国牛短熊长的证券市场,若还是靠原来的经纪业务收入就是靠天吃饭,建议增加代销理财产品、期货IB及两融息差等收入结构;

6.【专题研究】建议协会多邀请美国、香港等成熟资本市场的专业人士,向我们介绍他们的经纪人模式的经验与教训,有助于提高我们的业务能力与专业水准;

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